农发行莆田分行加强洗钱风险防控探索基层银行反洗钱工作新路子

最近几年来，伴随着我国经济金融的快速发展，洗钱犯罪的类型和手段日益复杂多变，给金融机构反洗钱工作带来了许多新情况，新问题农发行莆田分行加强洗钱风险防控，探索基层银行反洗钱工作新路子

一，加强反洗钱管理，完善内控建设

一是高度重视反洗钱工作从维护国家金融安全，打击洗钱犯罪，保障银行业健康发展的角度，要充分认识反洗钱工作的重要性，认真落实各项反洗钱规章制度和工作要求，防范洗钱风险二是落实管理责任明确分行行长是反洗钱管理的第一责任人，内控合规部是反洗钱工作的牵头部门，明确一线柜台人员和客户经理在各个环节和流程中的职责，提高反洗钱工作效率第三，加强学习和训练领导干部带头参加反洗钱研讨班，部门交流研修，业务骨干灵活性研修，个人自学，随时随地在线上学等形式，确保反洗钱业务学习教育全覆盖，层层压实责任，切实把学习融入日常和经常性学习第四，建立健全反洗钱内部控制制度结合工作实际，建立健全反洗钱组织保障，业务流程，岗位职责，考核培训，制度管理等内部控制制度并筑牢严密的反洗钱制度防线

二是落实标识制度，筑牢防线

三是加强监督检查，提供操作层面

一是非现场检查本行积极运用新核心系统，账户管理系统，CM2006系统，内控评价系统，反洗钱管理系统，内控监督管理系统等对各部门反洗钱义务履行情况进行非现场检查和随机抽查，持续识别，分析，评估，分级，监控客户业务工作中可能存在或出现的洗钱风险，采取有效措施控制风险，发现问题，及时整改，有效提升反洗钱实物操作二是现场检查以内外部现场检查为契机，梳理检查中发现的反洗钱制度建设，客户识别，洗钱风险分类，大额和可疑交易报告等问题，纠错防弊，有效防范洗钱风险

声明：本网转发此文章，旨在为读者提供更多信息资讯，所涉内容不构成投资、消费建议。文章事实如有疑问，请与有关方核实，文章观点非本网观点，仅供读者参考。