证监会公布基金投顾数据：服务资产逾500亿、户均2万

基金投顾自开展以来，业务发展情况如何？证监会日前披露了相关数据。

7月16日，证监会新闻发布会信息显示，自2019年10月证监会批准公募基金投资顾问业务试点工作以来，首批共有18家机构获得试点资格。试点业务运行平稳，目前合计服务资产已逾500亿元，服务投资者约250万户(户均2万元)。

试点效果初步显现，主要体现在以下方面：

一是投资者参与感、获得感、认同感不断增强，服务居民财富管理功能日益增强；

二是试点机构买方中介作用初步发挥，买卖双方制衡机制促进基金行业良性发展；

三是为市场带来更多长期、专业、增量资金；

四是基金投资顾问业务规范化发展内生机制初步形成，制度体系正加速完善。

目前，证监会正在继续扩大基金投资顾问业务试点，正陆续推出第二批试点机构，并同步开展试点评估，推动试点转常规工作。

基金投顾业务，主要就是接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请，省心省力，根据不同的投资喜好，可以选择不同的策略。

简单来说，就是“授权委托，代客理财”，根据客户投资需求和偏好，自动匹配合适的策略组合，客户通过中长期持有来获得收益。

银华基金投顾拟任投资负责人吴志刚对第一财经记者表示，基金投顾虽然以基金组合的形式存在，但客户参与投顾业务并不是投资了一个基金组合产品，而是购买了一种服务，具体表现形式为客户新设立一个购买基金的账户，同时全权委托投顾服务机构帮助自己打理这个账户，包括账户中基金的申赎、组合配比等，客户参与投顾服务的金额也不能简单认为是买了多少钱的组合，而应理解为是客户向这个账户定向充值的金额。

投顾业务中“投”的考核也不是片面追求高收益，而是更加看重投资目标达成率、预设风险收益特征的匹配度等方面。总之，考核方式的不同会造成两类产品或服务的投资操作方式有明显差异，带给客户的参与体验也会有明显的不同。

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